Uniswap – децентрализованная биржа (DEX), позволяющая осуществлять обмен токенами “без доверия”. Для создания рынка провайдеры ликвидности вносят эквивалентную стоимость двух токенов, после yield farming что это чего трейдеры могут торговать против этого пула ликвидности. В обмен на ликвидность провайдеры получают комиссию от происходящих в их пуле сделок.
Криптовалютные депозиты (Crypto Savings Accounts)
Здесь доход также рассчитывается за период, но при расчете годового дохода учитывается начисление сложных процентов. Они позволяют этим транзакциям быть ненадежными, децентрализованными и бесшовными. Стоимость средств в смарт-контракте может колебаться в зависимости от рыночной цены. Однако при заимствовании заемщик должен будет внести сумму, пропорциональную сумме, которая должна быть заимствована в качестве залога, прежде чем произойдет транзакция, чтобы защитить средства кредитора. – ошибки и уязвимости часто встречаются даже в признанных протоколах,– высокий риск ошибок в смарт-контрактах,– Токены DeFi имеют крайне волатильную природу, что приводит к изменчивости доходов.
Виталик Бутерин раскритиковал главное увлечение в мире децентрализованных финансов
Платформа сама выбирает, куда вложить средства, а пользователю остается лишь определиться с суммой. Минус упрощенного режима — отсутствие возможности реинвестировать нафармленное при активном депозите. Можно нажатием одной кнопки добавить в пул вырученные средства, чтобы получить возможность увеличить свой доход. Фарминг открывает возможности гораздо более высокой доходности – до сотен процентов годовых.
- Все это создает значительные сложности при взаиморасчетах фермеров с государством и другими регуляторами.
- Однако, поскольку выращивание урожая обычно связано с краткосрочной прибылью, существуют и другие способы расчета прибыли за короткий период, а не за каждый год.
- Важно понимать, что, несмотря на пассивный характер, такие методы требуют начальных вложений и некоторого уровня знаний о криптовалютном рынке.
- Кроме того, сложность майнинга постоянно растет, что может снизить вашу прибыльность со временем.
- Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, имеют за спиной, соответственно, огромный капитал.
- А вот блокчейн-индустрия уже будет значительно больше, чем является сейчас.
- Когда пул высоколиквиден, трейдеры не будут испытывать большого проскальзывания.
Как работает доходное фермерство?
Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, имеют за спиной, соответственно, огромный капитал. Еще одной проблемой является нехватка достоверной и надежной информации о проектах, в которые планируется инвестировать. Множество проектов по стейкингу и фармингу недостаточно прозрачны в своей деятельности, что может привести к тому, что инвесторы получат ограниченные или искаженные данные о рисках и возможностях. Стандартно для фарминга нет необходимости регистрироваться на децентрализованной платформе или проходить процедуру подтверждения личности. Потребуется только подключить виртуальный бумажник к сайту и позволить умному контракту выполнять финансовые операции. Исследуйте – прежде чем инвестировать в любой пул, изучите проект и его смарт-контракты.
Преимущества и риски пассивного дохода на криптовалюте
Как упоминалось ранее, заработанные средства можно инвестировать еще раз, чтобы повысить доходность. Отправлять в пулы для фарминга нужно токены, эквивалентные депозиту пользователя. К примеру, если есть намерение фармить виртуальную пару ETH/BTC, потребуется внести в пул эфир и биткоин.
Большинство пулов ликвидности дают взамен за предоставленную ликвидность токены LP, своего рода квитанции, которые впоследствии можно обменять на вознаграждение от пула — пропорционально предоставленной ликвидности. Инвесторы иногда могут отправлять токены LP на другие протоколы, чтобы получать еще большую доходность. Криптовалютный рынок постоянно развивается, и новые возможности для пассивного дохода появляются регулярно.
Aave – популярный децентрализованный протокол для кредитования и заимствования токенов. Процентные ставки регулируются алгоритмически в зависимости от состояния рынка. Вы можете использовать Maker для получения DAI, которую потом можно задействовать в стратегиях выращивания урожая.
На практике часто используется гибкий подход, сочетающий стейкинг и фарминг с учетом текущей ситуации на рынке. Несмотря на некоторые внешние сходства между стейкингом и фармингом, по сути это довольно разные механизмы генерации дохода, со своими особенностями, достоинствами и недостатками. Курсы криптовалют исторически отличаются большой волатильностью и резкими колебаниями в обе стороны. А фермер обеспечивает ликвидность именно за счет депозита криптоактивов.
Пассивный доход на криптовалюте может быть выгодным и стабильным источником дохода, если вы подходите к этому вопросу с умом и осторожностью. Yield Farming — это процесс использования различных DeFi-протоколов для получения максимальной прибыли от своих криптоактивов. Это может включать в себя стейкинг, предоставление ликвидности и участие в различных DeFi-проектах. Основная цель стейкинга — не обеспечение ликвидности платформы, а обеспечение безопасности сети блокчейнов. Чем больше пользователей делает ставку, тем более децентрализован блокчейн, и, следовательно, его сложнее атаковать.
На Balancer поставщики ликвидности могут создавать настраиваемые пулы вместо соблюдения коэффициентов распределения, установленных на многих других платформах. Гибкость Balancer сделала его популярным среди фермеров, выращивающих урожай. Любой пользователь с кошельком Ethereum может выступить в качестве поставщика ликвидности на Compound и получать вознаграждения.
Остальные Yield-протоколы не дотягивают по этому показателю и до $800 млн. Впрочем, сфера DeFi развивается очень активно и поэтому проекты, ставшие в какой-то момент революционными, со временем отошли на второй план. К тому же, DeFi-проекты предлагают широкий спектр финансовых услуг, в том числе и упомянутые выше Compound и Synthetix. Иногда фарминг называют майнингом ликвидности, но ничего общего с классической добычей монет он не имеет. Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию.
Фарминг может приносить до 1000% APY, при этом оставляя поставщикам ликвидности свободный доступ к их средствам в любое время. Отсутствие заморозки средств привлекает многих инвесторов и несет потенциально (но не гарантировано) высокие проценты дохода. Фарминг, в свою очередь, предполагает предоставление ликвидности для обеспечения работы децентрализованных бирж. Участники фарминга могут получать доход в виде процентов от сделок или в виде токенов проекта за участие в ликвидности. Обе стратегии имеют свои риски и возможность потери средств, поэтому перед участием в них необходимо тщательно изучить условия и особенности каждого проекта.
Вместо этого пользователи взаимодействуют с пулом ликвидности, что делает процесс обмена более быстрым и эффективным. Как и любая финансовая практика, фарминг доходности имеет свои особенности, преимущества и сложности. Если рассматривать разницу между фармингом и стейкингом, стейкинг объективно проще и доступнее. При стейкинге нужно только решить, какому пулу отдавать средства, в какой сумме и на какое время. Фарминг же требует более тщательного подхода к выбору койнов и платформ, и нередко предусматривает частое переключение между пулами и монетными парами.
Фарминг (от англ. ’yield farming‘) — процесс получения прибыли за счет протоколов децентрализованных финансов (DeFi). Фарминг позволяет получать вознаграждение в форме токенов протокола за предоставление кредитов, получение займа, участие в пулах ликвидности, а также благодаря другим формам взаимодействия с протоколами платформ. Интерес к фармингу возник в результате появления на рынке DeFi протокола Compound. Пользователи этой платформы получили возможность предоставлять кредиты или получать займы в девяти различных криптовалютах, получая за это доход токенов проекта COMP.